DIEZ FUNCIONALIDADES DE CRM HIPOTECARIO QUE SIMPLIFICAN EL PROCESO DE PRÉSTAMO

Por: Rajat Khattar18 de Octubre, 2018

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¿Cuál es el mejor CRM hipotecario para los banqueros?

La respuesta corta: un CRM personalizado. El desarrollo de un sistema de CRM personalizado ayuda a los profesionales hipotecarios a sortear un conjunto de obstáculos muy personalizados. Con toda probabilidad, ninguna opción comercial incluirá todas las funcionalidades que requiere su arquitectura empresarial individual. Al construir desde cero, el poder está en tus manos. En lugar de irse con una solución que aborda la mayoría de los puntos débiles de sus préstamos, deja a Chetu con un sistema construido alrededor de su negocio.

Aquí están las 10 funcionalidades que simplifican el proceso de préstamo, si desea avanzar:

Aunque hace menos de una década, Gestión de la Relación con el Cliente (CRM) era todavía un proceso en gran parte manual, se ha transformado en una tecnología de automatización universal. A medida que se convirtió en un elemento más común entre una amplia gama de instituciones, varias características se incorporaron a la construcción estándar. Ahora, todos los CRM aprovechan la misma base, incorporando automatización, recopilación y análisis de datos de clientes, y marketing para facilitar las relaciones con los clientes y facilitar el desarrollo de la marca. Ahora diferenciamos las plataformas que compiten entre sí mediante el análisis de las características que van más allá de la funcionalidad estándar, aplicándolas a diferentes climas para comprender a qué industrias ofrecen la mayor ventaja.

La mayoría de los CRMS abordan una ineficiencia específica dentro de un entorno de nicho u ofrecen módulos adicionales que navegan las empresas a través de una red de consumidores en crecimiento. Los CRM hipotecarios no son diferentes, diseñados en torno a los puntos débiles de la industria para ayudar a los corredores de hipotecas a ejecutar sus operaciones de front-end. El CRM permite a los prestamistas mantener datos detallados de los clientes y mantener un seguimiento oportuno de los clientes, así como mantener la gestión adecuada de los contactos y la cartera de préstamos para mantener el control de sus negocios.

Por lo general, el CRM para profesionales de hipotecas incluye aplicaciones para la gestión de contactos. Eso les permite organizar la información de sus clientes en una ubicación fácilmente accesible. Para los corredores de hipotecas, las necesidades de CRM son bastante simples. Requieren una infraestructura responsable que les permita alimentar sus relaciones preexistentes con los clientes, al mismo tiempo que les facilita nuevas conexiones. La mayoría de los obstáculos dentro del panorama crediticio se pueden remontar a una relación tensa con el cliente, una tensión que suele ser instigada por un déficit de comunicación.

Dentro de la industria hipotecaria, tenemos muchas partes móviles diferentes que se unen. Para combinar todas estas partes tan fácilmente como sea posible, aquí hay algunas características que debe buscar en su próximo software de CRM ...

1.Cumplimiento de la Normativa

Los prestamistas pueden mantenerse al día sobre las nuevas regulaciones y cumplimientos en la industria. Hay módulos de cumplimiento integrados disponibles que ayudarán a mantener a las empresas en línea con las normas y regulaciones establecidas por organizaciones como la Administración Federal de Vivienda (FHA).

Tras la caída del mercado de principios de la década de 2000, la FHA ha impuesto una serie de regulaciones a la industria de las hipotecas, poniendo un microscopio en el proceso de préstamo y préstamo. En última instancia, esto sirve mejor a ambas partes, reduciendo el riesgo y maximizando la rentabilidad, pero las regulaciones están en continua evolución. Tener un sistema de CRM que sea flexible a los protocolos cambiantes será mejor para la industria hipotecaria en el futuro.

2.Marketing de Campaña Por Goteo

Las campañas de goteo pueden ser un gran activo para las compañías hipotecarias. Junto con el seguimiento de la campaña, se pueden enviar mensajes dirigidos a los clientes y socios de referencia, lo que permite a los agentes saber cómo cultivar y fomentar la lealtad del cliente.

drip marketing crm

Las personas tienden a olvidar si no han interactuado durante mucho tiempo. Esta es la verdad de oro para el marketing, y es por eso que la lealtad a la marca es una batalla cuesta arriba. Para las compañías hipotecarias, una entidad con la que las personas no van a necesitar interactuar diariamente o incluso mensualmente, para seguir siendo relevantes y abiertos a las referencias, deben administrar un programa de alcance poderoso. La difusión efectiva comienza con un buen CRM, capaz de enviar correos electrónicos automatizados de acuerdo con el cronograma.

Tal vez, coordine los correos electrónicos del ciclo de vida con un conjunto de activadores, una visita a la página de inicio, llamada de consulta, geofencing. O tal vez, los correos electrónicos están sellados, programados para iniciarse después de un período de latencia.

3. Gestión de Préstamos

Con esta integración del sistema CRM hipotecario, los prestamistas pueden ver los informes de préstamos en cualquier momento, así como realizar un seguimiento de los préstamos a medida que pasan por el sistema de software de origen de préstamos (LOS). Se sincronizan datos como los valores del estado del préstamo y la solicitud de Préstamo residencial uniforme (formulario 1003). Los prestamistas pueden acceder fácilmente a información de contacto, historial de comunicación e información de préstamos. Esto es esencial por razones obvias. Mientras que el CRM es el motor, los contratos de préstamo son el combustible. La posibilidad de cargar estos documentos en el CRM, obtener acceso en tiempo real, revoluciona el ciclo de vida de los préstamos.

4.Secretaria Virtual

Se recuerda a los prestamistas las próximas fechas importantes y también se les brinda información actualizada de la industria, como los cambios en las tasas de seguro hipotecario de Upfront (UFMIP, por sus siglas en inglés). Los deberes de secretaría son a menudo tediosos y desorganizados cuando se realizan de forma manual.

El CRM tiende a la compleja red de fechas, horas y contactos de cada corredor para publicar alertas en consecuencia, sincronizando con los horarios individuales para evitar conflictos de programación. A través de un panel de secretaría personalizado, los corredores funcionarán de manera más eficiente, liberando tiempo para nuevas adquisiciones.

Aquí, los corredores recibirán notificaciones basadas en normas para el cumplimiento de la normativa y el seguimiento de eventos, garantizando que los profesionales de hipotecas no pierdan el ritmo.

5.Funcionalidad Móvil

En lugar de la era digital, las empresas se han movilizado, haciendo de las capacidades en movimiento un imperativo profesional. Dentro de la industria hipotecaria, muchos artículos son sensibles al tiempo y requieren respuestas inmediatas en todos los frentes.

El CRM debe tener capacidades móviles que permitan a los agentes hipotecarios acceder a él en la carretera. Podrán responder a las solicitudes y preguntas de los clientes en cualquier lugar, en cualquier momento. También debe haber un fácil acceso a las tareas, citas y detalles del cliente.

"Un CRM hipotecario efectivo se une a canales dispares, uniendo canales que existen de manera independiente y creando congruencia entre ellos. Cuanto más intuitivo se vuelve el proceso de administración del cliente, más fuerte es el flujo".

–Prem Khatri, VPO, Chetu

6.Capacidades de Integración

Es importante saber si el software CRM de la hipoteca es capaz de integrarse completamente con otros sistemas. Esto incluye los sistemas LOS existentes y los sistemas heredados, como ERP (Enterprise Resource Planning). La integración puede salvar el problema de múltiples configuraciones e instalación.

Unificar sistemas dispares es la clave para la gestión de las relaciones con los clientes. A través de las integraciones, los profesionales de hipotecas unen un sistema multicanal, revelando un proceso de garantía de calidad efectivo.

7.Componente de Medios Sociales

El monitoreo de las revisiones en línea y la función de comentarios deben estar integrados en la herramienta de redes sociales del software de la hipoteca CRM. Esto permitirá a una empresa estar al tanto de lo que se dice sobre su servicio y también brindará actualizaciones sobre la industria en las redes sociales.

Naturalmente, las redes sociales están a la vanguardia del marketing moderno y mantener una presencia positiva en estos puntos de venta es fundamental para el éxito de las campañas de gestión de relaciones con los clientes. A través de las redes sociales, cada marca tiene una voz fuera de su propio dominio. La inclusión de un componente de redes sociales dentro de un sistema de CRM fomentará la interoperabilidad y agilizará las interacciones con los clientes.

8.Portal Basado en web

Los clientes pueden publicar comentarios y realizar consultas a través de un sistema basado en la nube. También podrán completar solicitudes de préstamo y recuperar formularios sin tener que imprimirlos. Un portal basado en la web aumentó la accesibilidad y admite la movilidad total, lo que permite a los usuarios acceder al sistema y extraer los datos que necesitan, independientemente de su ubicación.

La accesibilidad traza la línea en la arena entre un cierre y una pérdida. Encuentre un sistema de CRM con una UI / UX receptiva que mantenga alta la retención de empleados y la insatisfacción del cliente baja.

9. Escalabilidad

Lo más importante para el final. ¿Su sistema de CRM lo llevará a nuevas alturas, evolucionando junto con su firma hipotecaria o maximizando su ancho de banda, atascándose en la progresión? Un sistema de CRM digno debe ser maleable y progresivo, listo para girar cuando sea necesario y trabajar con usted en lugar de en contra.

El software debe poder manejar un aumento de datos y número de usuarios, así como funciones adicionales a medida que el negocio crezca. En última instancia, esto se traduce en una cuestión de espacio en la nube y potencia de procesamiento. Tal vez tenga el espacio, pero carece de la capacidad de procesamiento para mantener toda su funcionalidad o viceversa. La escalabilidad puede estar al final de esta lista, pero debería estar en la parte superior de la suya.

10.Generación Personalizada

Chetu ofrece servicios de implementación si ya tiene un CRM en mente, pero también fomenta la creación personalizada. Con toda probabilidad, ninguna opción comercial incluirá todas las funcionalidades que requiere su arquitectura empresarial individual. Al construir desde cero, el poder está en tus manos. En lugar de irse con una solución que aborda la mayoría de los puntos débiles de sus préstamos, deja a Chetu con un sistema construido alrededor de su negocio.

El desarrollo de un sistema de CRM personalizado ayudará a los profesionales hipotecarios a sortear un conjunto de obstáculos muy personalizados.

Negante:

Chetu, Inc. no afecta la opinión de este artículo. Cualquier mención de nombres específicos para software, compañías o individuos no constituye un endoso de ninguna de las partes a menos que se especifique lo contrario. Todos los casos de estudio y blogs están escritos con la cooperación, el conocimiento y la participación de los individuos mencionados. Este blog no debe interpretarse como un consejo legal.

Chetu se incorporó en 2000 y tiene su sede en Florida. Entregamos Soluciones de Desarrollo de Software de Clase Mundial sirviendo a empresarios a clientes de Fortune 500. Nuestros servicios incluyen diseño de procesos y sistemas, implementación de paquetes, desarrollo personalizado, inteligencia empresarial e informes, integración de sistemas, así como también pruebas, mantenimiento y soporte. La experiencia de Chetu abarca todo el espectro de TI.

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