Gráfico del concepto de CRM que representa una red de personas
Finanzas

Diez Funcionalidades de Crm Hipotecario Que Simplifican el Proceso de Préstamo

Escrito Por Rajat Khattar Publicado junio 01, 2018

Aunque hace menos de una década, Customer Relationship Management (CRM) seguía siendo un proceso en gran parte manual, se ha transformado en una tecnología de automatización universal. A medida que se convirtió en algo común entre una amplia gama de instituciones, se incorporaron varias características en la construcción estándar. Ahora, todos los CRM aprovechan la misma base, incorporando automatización, recopilación y análisis de datos del cliente y marketing para facilitar las relaciones con los clientes y facilitar el desarrollo de la marca. Ahora diferenciamos las plataformas competidoras entre sí mediante el análisis de las características que van más allá de la funcionalidad estándar, aplicándolas a diferentes climas para comprender a qué industrias ofrecen la mayor ventaja.

La mayoría de los CRMS abordan una ineficiencia específica dentro de un entorno de nicho u ofrecen módulos complementarios que navegan en las empresas a través de una creciente red de consumidores. Los CRM hipotecarios no son diferentes, se diseñaron teniendo en cuenta los puntos débiles de la industria para ayudar a los corredores hipotecarios a realizar sus operaciones de front-end. El CRM permite a los prestamistas mantener datos detallados del cliente y mantener el seguimiento oportuno del cliente, así como mantener un contacto adecuado y la gestión de los préstamos para mantener el control de sus negocios.

Usualmente, el CRM para profesionales de hipotecas incluye aplicaciones para administración de contactos. Eso les permite organizar su información de cliente en una única ubicación de fácil acceso. Para los corredores de hipotecas, las necesidades de CRM son bastante simples. Requieren una infraestructura responsable que les permita nutrir sus relaciones preexistentes con los clientes, al mismo tiempo que les facilita nuevas conexiones. La mayoría de los obstáculos dentro del panorama crediticio se remonta a una relación tensa con el cliente, una tensión más comúnmente instigada por un déficit de comunicación.

Dentro de la industria hipotecaria, tenemos muchas partes móviles diferentes que se unen. Para combinar todas estas partes de la manera más sencilla posible aquí hay algunas características que debe buscar en su próximo software de CRM ...


1. Cumplimiento normativo: los prestamistas pueden mantenerse al día sobre las nuevas regulaciones y los incumplimientos en la industria. Existen módulos de cumplimiento integrado disponibles que ayudarán a que las empresas cumplan con las normas y regulaciones establecidas por organizaciones como la Administración federal de vivienda (FHA) 

Luego de la caída del mercado de los primeros 2000 's, la FHA ha infligido una serie de regulaciones a la industria hipotecaria, poniendo un microscopio al proceso de préstamos y préstamos. En última instancia, esto es lo mejor para ambas partes, lo que reduce el riesgo y maximiza los beneficios, pero las regulaciones evolucionan continuamente. Tener un sistema de CRM que sea flexible para cambiar los protocolos será lo mejor que se adapte a la industria hipotecaria en el futuro.


2. Campaña de goteo de marketing: las campañas de goteo pueden ser un gran activo para las compañías hipotecarias. Junto con el seguimiento de la campaña, los mensajes dirigidos se pueden enviar a los clientes y a los socios de referencia, lo que permite a los corredores saber cómo cultivar y fomentar la lealtad del cliente.

La gente tiende a olvidar si no han interactuado durante mucho tiempo. Esta es la verdad de oro para el marketing, y es por eso que la lealtad a la marca es una batalla cuesta arriba. Para que las compañías hipotecarias, una entidad con la que las personas no necesiten interactuar diariamente o incluso mensualmente, para seguir siendo relevantes y abiertas a las derivaciones, deben administrar un poderoso programa de alcance. El alcance efectivo comienza con un buen CRM, capaz de despachar correos electrónicos automáticos de acuerdo con el cronograma.

Tal vez coordine los correos electrónicos del ciclo de vida con un conjunto de factores desencadenantes, una visita a la página de inicio, una consulta, un geofencing. O tal vez, los correos electrónicos tienen marca de tiempo, programados para iniciarse después de un período de latencia.


3. Administración de préstamos: con esta integración del sistema de CRM hipotecario, los prestamistas pueden ver los informes de préstamos en cualquier momento, así como hacer un seguimiento de los préstamos a medida que pasan por el sistema de software de origen de préstamos (LOS). Los datos tales como los valores del estado del préstamo y la solicitud uniforme de préstamo residencial (formulario 1003) están sincronizados. Los prestamistas pueden acceder fácilmente a la información de contacto, el historial de comunicación y la información del préstamo.

Esto es esencial por razones obvias. Si bien el CRM es el motor, los acuerdos de préstamos son el combustible. Poder subir estos documentos al CRM, obtener acceso en tiempo real, revoluciona el ciclo de vida del préstamo.


4. Secretario virtual: se les recuerda a los prestamistas acerca de las próximas fechas importantes, y también se les proporciona información actualizada de la industria, como cambios en las tasas de seguro hipotecario inicial (UFMIP). Los deberes de secretaria a menudo son tediosos y desorganizados cuando se realizan manualmente.


El CRM tiende a la compleja red de fechas, horas y contactos de cada corredor para publicar alertas en consecuencia, sincronizándose con programas individuales para evitar conflictos de programación. A través de un panel de secretariado personalizado, los corredores funcionarán de manera más eficiente, liberando tiempo para nuevas adquisiciones.

Aquí, los corredores recibirán notificaciones basadas en reglas para el cumplimiento de la regulación y el seguimiento de eventos, asegurando que los profesionales de la hipoteca no pierdan el ritmo.


5. Funcionalidad móvil: En lugar de la era digital, las empresas se han movilizado, lo que hace que las capacidades en marcha sean un imperativo profesional. Dentro de la industria hipotecaria, muchos artículos son sensibles al tiempo y requieren respuestas inmediatas en todos los frentes.

El CRM debe tener capacidades móviles que permitan a los corredores de hipotecas acceder a él en la carretera. Podrán responder a las solicitudes y preguntas de los clientes en cualquier lugar, en cualquier momento. También debe haber un fácil acceso a las tareas, citas y detalles del cliente.


"Un CRM hipotecario efectivo se une a canales dispares, vincula canales que existen de manera independiente y crea congruencia entre ellos. Cuanto más intuitivo sea el proceso de administración del cliente, más fuerte será el proceso". -Prem Khatri, VPO , Chetu


6. Capacidades de integración: es importante saber si el software CRM hipotecario puede integrarse completamente con otros sistemas. Esto incluye los sistemas LOS existentes y los sistemas heredados como ERP (Enterprise Resource Planning). La integración puede salvar la molestia de múltiples configuraciones e instalación.

La unificación de sistemas dispares es la clave para la gestión de las relaciones con los clientes. A través de integraciones, los profesionales de hipotecas unen un sistema multicanal, revelando un proceso efectivo de control de calidad.


7. Componente de medios sociales: El monitoreo de las revisiones en línea y la función de comentarios debe integrarse en la herramienta de redes sociales del software de CRM hipotecario. Esto permitirá que una empresa sea consciente de lo que se dice sobre su servicio, y también proporcionará actualizaciones sobre la industria en las redes sociales.

Naturalmente, las redes sociales están a la vanguardia del marketing moderno y mantener una presencia positiva en estos puntos de venta es primordial para las campañas exitosas de gestión de relaciones con los clientes. A través de las redes sociales, cada marca tiene una voz fuera de su propio dominio. La inclusión de un componente de redes sociales dentro de un sistema de CRM fomentará la interoperabilidad y agilizará las interacciones con los clientes.


8. Portal basado en web: los clientes pueden publicar comentarios y realizar consultas a través de un sistema basado en la nube. También podrán completar solicitudes de préstamos y recuperar formularios sin tener que imprimirlos. Un portal basado en la web aumenta la accesibilidad y admite la movilidad total, lo que permite a los usuarios acceder al sistema y extraer los datos que necesitan independientemente de su ubicación.

La accesibilidad dibuja la línea en la arena entre un cierre y una pérdida. Encuentre un sistema de CRM con una UI / UX receptiva que mantenga la retención de empleados alta y la insatisfacción del cliente baja.


9. Escalabilidad: lo más importante para el final. ¿Su sistema de CRM lo llevará a nuevas alturas, evolucionando junto con su firma de hipotecas o maximizando su ancho de banda, empantanando la progresión? Un sistema de CRM digno debe ser maleable y progresivo, listo para pivotar cuando sea necesario y trabajar con usted en lugar de contra.

El software debería poder manejar un aumento de datos y cantidad de usuarios, así como funciones adicionales, a medida que la empresa crece. En última instancia, esto se traduce en una cuestión de espacio en la nube y potencia de procesamiento. Tal vez tiene el espacio, pero carece de la capacidad de procesamiento para mantener toda su funcionalidad o viceversa. La escalabilidad puede estar en la parte inferior de esta lista, pero debe estar en la parte superior de la suya.


10. Creación personalizada: Chetu ofrece servicios de implementación si ya tiene un CRM en mente, pero también fomenta la creación personalizada. Con toda probabilidad, ninguna opción lista para usar incluirá todas las funcionalidades que su arquitectura comercial individual requiera. Al construir desde cero, el poder está en tus manos. En lugar de irse con una solución que aborda la mayoría de los puntos problemáticos de sus préstamos, deja a Chetu con un sistema construido alrededor de su negocio.

Desarrollar un sistema de CRM personalizado ayudará a los profesionales de hipotecas a eludir un conjunto de obstáculos muy personalizado.


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