SOLUCIONES PARA FORTALECER LA CIBERSEGURIDAD DE PRÉSTAMOS HIPOTECARIOS

La ciberseguridad es primordial para proteger cualquier empresa, las recientes filtraciones de datos de alto perfil sugieren que las industrias deberían reevaluar su protocolo de ciberseguridad. La industria de salud informa de que sufre más de 500 filtraciones de datos al día. El sector de préstamos hipotecarios emplea datos personales y financieros individuales, al igual que el sector de salud, la ciberseguridad sigue siendo fundamental para la seguridad de sus operaciones comerciales.

Los expertos en software siguen perfeccionando la ciberseguridad, aprovechando la inteligencia artificial IA y el análisis predictivo para identificar posibles amenazas de violación de datos y abordarlas de manera proactiva. National Mortgage News informó de que un proveedor de préstamos hipotecarios sufrió una filtración de datos que afectó a más de 2 millones de clientes. La innovación continua por parte de los proveedores de soluciones de software tiene como objetivo mitigar las violaciones de datos y ayudar a la industria de préstamos hipotecarios, ya que busca utilizar los recursos tecnológicos para proteger aún más a los clientes y mantener los ingresos.

Nuevas demandas de negocio, nuevas medidas de seguridad

La industria hipotecaria experimentó un volumen sin precedentes de negocios, como deberían haber previsto los expertos en ingresos de la industria. Las tasas de interés hipotecarias históricamente bajas y las nuevas demandas en el mercado de viviendas residenciales impulsaron el mercado a favor de los vendedores. Las estadísticas informan que se completaron más de 6 millones de transacciones de venta de viviendas en 2021, la cifra más alta observada desde 2006.

Los prestamistas hipotecarios experimentaron un aumento significativo en el volumen de trabajo, pero la gestión de documentos relevantes se agilizó con nuevas innovaciones de software que permitieron la automatización de varias tareas. Los desarrolladores de software experimentados mejoraron aún más los programas de gestión de documentos con la automatización robótica de procesos y, en última instancia, crearon programas de reconocimiento inteligente de documentos que optimizan el proceso de validación de datos. Aplicado a la ciberseguridad, este recurso único puede permitir la identificación oportuna de datos sospechosos diseñados para violar las redes de seguridad. Con Freddie Mac informando que las emisiones de préstamos del cuarto trimestre superaron los $332 mil millones en 2022, los recursos de software diseñados para procesar eficientemente el origen de los préstamos mientras protegen los datos críticos permanecen más críticos a medida que la industria continúa buscando mejorar sus salvaguardas mientras impulsa los ingresos.

La ciberseguridad optimizada permite un flujo de trabajo ininterrumpido y la protección de datos personales y financieros críticos. Los especialistas en software continúan utilizando la inteligencia artificial debido a su reconocimiento sin precedentes de patrones de datos y su capacidad para procesar eficientemente grandes conjuntos de datos. Los expertos de la industria hipotecaria han identificado el fraude electrónico y de títulos como los principales contribuyentes a los desafíos de los préstamos hipotecarios, citando el 33 por ciento de las transacciones del primer trimestre del 2022 como fraudulentas.

La inteligencia artificial dentro de la ciberseguridad contrarresta fácilmente estafas de phishing basadas en correos electrónicos mediante el escaneo de comunicaciones, buscando patrones consistentes, como el logotipo adecuado de la empresa prestamista hipotecaria, y comparándolo con los gráficos dentro de la estafa de phishing. Además, especialistas en software expertos implementan recursos mejorados de procesamiento de lenguaje natural para analizar el lenguaje utilizado en ciberataques y asegurarse de que se utilice la terminología adecuada de la empresa, ya que varias estafas de préstamos hipotecarios no emplean la información correcta de la empresa en los intentos de comunicación, una señal clara de un ciberataque.

Los Cambios en las Tarifas Aminoran las Ventas, pero no lo Ciberataques

En respuesta a la alta demanda de viviendas y escasez del inventario, ha llevado a que varias propiedades residenciales se vendan a precios significativamente superiores a los solicitados y a las continuas discusiones sobre la inflación, la Reserva Federal ha vuelto a aumentar las tasas de interés de los préstamos. Actualmente, el promedio de las tasas hipotecarias en Estados Unidos supera el 7%. ATTOM, una organización de investigación de datos inmobiliarios, informó de otra disminución trimestral en los préstamos de hipotecas, lo que representa una disminución total del 24% con respecto al tercer trimestre de 2022. A pesar del significativo aumento de las tarifas y la desaceleración de las ventas, los ciberataques han experimentado un incremento.

National Mortgage News, que recopila datos de la industria hipotecaria y de bienes raíces de Estados Unidos, ha declarado que se producen más de 1,400 intentos de fraude mensualmente. Esta estadística alarmante debería hacer reflexionar a la industria de los préstamos hipotecarios y generar nuevos llamados a la acción. En las conferencias de la industria se ha expresado preocupación por los costos asociados con la revisión de los recursos actuales basados en software para contrarrestar los ataques cibernéticos o la adquisición de nuevas plataformas.

Los expertos en desarrollo de software tienen soluciones para ayudar a los líderes de la industria a compensar los gastos mediante el suministro de software como servicio (SaaS), que son aplicaciones de software bajo demanda alojadas de forma centralizada pero mantenidas por terceros. Esta estrategia proporciona a las industrias recursos de vanguardia para mitigar los desafíos y reducir los gastos, ya que no están adquiriendo toda la plataforma y no son los únicos responsables del mantenimiento y las actualizaciones del sistema.

Funcionarios Responden a los Pedidos de Medidas de Ciberseguridad

Los ataques cibernéticos continúan en aumento en diversas industrias, ya que los hackers aprovechan nuevas tecnologías, lo que impulsa a los funcionarios a buscar respuestas igualmente sólidas. La industria de préstamos hipotecarios no escapa a esta tendencia y sigue siendo vulnerable a los ataques cibernéticos, ya que varias partes tienen acceso a datos pertinentes e información privada necesaria para completar las transacciones hipotecarias.

La Administración de Biden ha sentido la presión de reevaluar detenidamente las medidas de ciberseguridad en diversas industrias. La adopción de la Ley de Informes de Incidentes Cibernéticos para Infraestructura Crítica asigna $3.1 mil millones para programas exclusivamente dedicados a la seguridad cibernética. Esta asignación histórica refuerza la idea de que la Inteligencia Artificial (IA) y otros recursos basados en software son fundamentales para mejorar la ciberseguridad y optimizar el rendimiento en varias industrias.

Los desarrolladores de software comprometidos han demostrado el valor de mejorar con éxito la IA para contrarrestar ataques de phishing y otras amenazas cibernéticas en diversas industrias. Vemos su aplicación en el sector de préstamos hipotecarios como un refuerzo adicional del papel integral del desarrollo de software en la protección de los clientes, la mitigación de los ataques cibernéticos y la modernización de los proyectos diseñados para ofrecer un mejor servicio a los clientes.